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一、企業背景
某企業總部位于境外，分支機構遍布全球，希望實現標準化賬戶信息的獲取、自動化的支付指令處理，并提升信息傳遞的時效性，但該企業目前尚無專屬的SWIFT BEI碼，因此需要尋求一家國際化合作行，通過SWIFT網絡，實現全球賬戶監控和管理，以及本外幣資金劃撥。
二、企業需求分析
企業希望通過其合作主辦行發送SWIFT MT101指令至中國境內的合作協辦行（工行），合作協辦行根據指令完成指定賬戶的對外付款或資金調撥；企業希望通過合作主辦行，定期接收中國境內合作協辦行（工行）發送的MT940/941/942等賬戶信息，保證及時掌握賬戶變動信息。
三、方案設計
總體思路
企業總部、企業分支機構、合作主辦行和合作協辦行（工行）協調一致，共同建立企業資金管理平臺，同時合作協辦行提供中國地區本土現金管理服務。
系統連接
合作主辦行和合作協辦行（工行）簽署合作協議，約定相關事宜。企業分支機構在當地合作協辦行（工行）開立人民幣結算賬戶或外幣賬戶，并出具授權書。企業委托合作主辦行通過SWIFT給合作協辦行（工行）發送指令。實現以MT101、MT940、MT941、MT942等報文為主的本外幣支付指令、賬戶信息報告等功能。
SWIFT FIN指令
企業自行選擇合作主辦行，合作主辦行通過SWIFT FIN方式向合作協辦行（工行）發送MT101支付指令。合作協辦行（工行）自動接收、分揀及處理指令。根據企業賬戶信息反饋要求，合作協辦行（工行）主動向合作主辦行發送賬戶信息報告。
四、方案實施效果
實現了賬戶信息的標準化、付款指令的自動處理和相關信息的高效、及時傳遞，使企業統一掌控其全球資金，有效提高了資金使用效率。
注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。
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