一、企業背景
　　某企業總部位于境外，在中國多個城市均設有子公司或合資公司。企業希望在境外對中國境內公司的賬戶信息進行實時監控，并在合規的前提下，實現各家分支機構賬戶資金的集中管理。

　　二、企業需求分析
　　企業總部負責全球業務管理和資金管理，希望實現對子公司/合資公司的賬戶信息查詢和資金歸集。

　　三、方案設計
　　總體思路
　　企業總部與工行建立全球現金管理合作關系，工行對客戶的各類業務指令進行拆分和處理。工行某個境外機構作為境外主辦行，企業在國內的各公司就近在當地工行開立人民幣或外幣賬戶。
　　賬戶信息管理
　　企業總部可查詢其納入全球現金管理服務范圍內的境內公司賬戶的余額、當日明細和歷史明細等信息。
　　集中付款服務
　　企業總部可實現各相關賬戶的集中付款，有效管理境內各公司的對外支付。
　　資金集中服務
　　企業總部指定工行境內某賬戶作為總賬戶，搭建中國區資金池，實現資金的集中管理。

　　四、方案實施效果
　　企業通過工行全面綜合的現金管理服務，實現賬戶管理、付款管理和資金集中管理，提高中國境內資金使用效率，優化整合業務流程，降低資金成本。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。